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【2020年9月第2週、第3週】資産運用レポート

投資って、始める前や始めた直後はとても不安ですよね?

不安

  • 投資なんて危ないでしょ?
  • 元本割れするんじゃない?
  • 定期預金にした方がいいんじゃない?

そんなあなたに向けて、私が人柱となり実際の運用状況をお見せします!

(と言う名の運用レポートですw

私は、2019年4月からインデックス投資で資産形成を始めました。

長期投資なので一喜一憂することは無いのですが、

週1回ペースでその動きを見ていきます。

私の資産形成のゴールと現在の投資方針

資産形成のゴール

私の資産形成のゴールは、

私の資産形成のゴール
  • 【第1段階】1,000万円の資産形成 (年間40万円の不労所得)
  • 【第2段階】3,000万円の資産形成 (年間120万=月10万円の不労所得)
  • 【第3段階】6,000万円の資産形成 (年間360万=月30万円の不労所得)
  • 【経済的な自由の達成】1.2億円の資産形成 (年間720万円=月60万円の不労所得)

と言う感じで設定しています。

課題

根本的な課題として、資産形成にあたっては、

現在積立額が圧倒的に足りていません。

    なので、積立額を上げるための施策を考える必要があります。

    (ザックリとしたものは考えているのですが、
    具体的なアクションにはまだ落とし込めていません)

    現在の投資方針

    現在の私の投資方針は、以下のような感じです。

    運用方針

    • ¥33,000/月でインデックスファンドへの積立投資
    • 投資先は、楽天VTI一択 (年間の運用利回り4%が見込める)

    なお、積立金額はつみたてNISAを意識していますが、未設定です。

    利用証券会社

    私が口座開設している証券会社は

    利用している証券会社
    • 楽天証券 (メイン)
    • SBI証券 (サブ)

    の2社です。

    証券会社にメインもサブも無いですが、現在は楽天証券をメインとして利用しています。

    【参考】楽天VTI概要

    ※全て楽天証券より引用

    楽天VTIとは

    • 正式名称:楽天・全米株式インデックス・ファンド
    • 愛称:楽天・バンガード・ファンド (全米株式)
    • 運用方針:
      「楽天・全米株式インデックス・マザーファンド」を通じ、
      主として「バンガード・トータル・ストック・マーケットETF」に投資する。
      CRSP USトータル・マーケット・インデックス(円換算ベース)に連動する
      投資成果を目指す。原則、為替ヘッジは行わない。

     

    2020年9月第2週、第3週時点の状況

    ここでは、2020年9月第2週、第3週時点の運用成績を見てみましょう。

     

    現状、投資先が一択なので、銘柄別に分ける必要性はあまり無いです。

    が、今後投資先が増える可能性を考慮して、とりあえず銘柄別としておきます。

    楽天VTI

    今週の結果は以下の通りでした。

    (第2週:2020年9月11日(金) 現在/第3週:2020年9月19日(金) 現在)

    第3週 第2週 第1週
    元本 (累積買付額) ¥1,328,999 (±0) ¥1,328,999 (±0) ¥1,328,999 (+¥32,999)
    現在の評価価格 ¥1,381,767 ¥1,385,254 ¥1,433,416
    トータルリターン +¥52,768 (+3.97%) +¥56,254 (+4.23%) +¥104,417 (+7.85%)
    評価価格の前週比 -¥3,486 -¥48,163 -¥19,422

    この積み立て投資は、投資期間15年以上の長期スパンで想定しています。

    ですので、実際のところは、毎回一喜一憂する必要は無いです。

    毎月淡々と積み立てて行きます。

    所感

    9月第1週から第3週にかけて、、評価価格は約5万円のマイナスという結果でした。

    前回取り上げたBloombergの以下記事から、私も

    「第2週は更に下がる可能性があるものと推測されます。」

    と記載しましたが、そのまま当たった感じですね。

    3日の米株式相場は大幅安。
    S&P500種株価指数は約3カ月で最大の下げとなった。
    好調に推移していたテクノロジー株をローテーションで手放す動きが強まった。
    高騰したバリュエーションの持続性を疑問視する見方が背景にある。

     

    なお、9/19(金)時点での情報では、以下のようにも書かれております。

    S&P500種は3日続落。
    株価指数と個別株の先物とオプション取引が期限を迎える四半期ごとの「クアドルプル・ウィッチング」に当たり、もみ合う場面が目立った。
    同指数が50日移動平均を割り込むと下げ幅を拡大した。

    まとめ

    それでは今回のまとめです。

    まとめ
    • 1.2億円の資産形成を目標に積み立て投資中
    • 現状は1.2億の資産形成には程遠い投資額
      (¥33,000/月)
    • 投資先は楽天VTI一択で運用中
    • S&P500は、約6週間ぶりの安値

    この積み立て投資が最終的に吉と出るか?凶と出るか?

    ぜひ最後まで見届けてください!

     

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