【2020年8月第2週】資産運用レポート

投資って、始める前や始めた直後はとても不安ですよね？

そんなあなたに向けて、私が人柱となり実際の運用状況をお見せします！

(と言う名の運用レポートですw

私は、2019年4月からインデックス投資で資産形成を始めました。

長期投資なので一喜一憂することは無いのですが、

週1回ペースでその動きを見ていきます。

私の資産形成のゴールと現在の投資方針

資産形成のゴール

私の資産形成のゴールは、

と言う感じで設定しています。

課題

根本的な課題として、資産形成にあたっては、

なので、積立額を上げるための施策を考える必要があります。

(ザックリとしたものは考えているのですが、
具体的なアクションにはまだ落とし込めていません)

現在の投資方針

現在の私の投資方針は、以下のような感じです。

なお、積立金額はつみたてNISAを意識していますが、未設定です。

利用証券会社

私が口座開設している証券会社は

の2社です。

証券会社にメインもサブも無いですが、現在は楽天証券をメインとして利用しています。

【参考】楽天VTI概要

※全て楽天証券より引用

 

2020年8月第2週時点の状況

ここでは、2020年8月第2週時点の運用成績を見てみましょう。

 

現状、投資先が一択なので、銘柄別に分ける必要性はあまり無いです。

が、今後投資先が増える可能性を考慮して、とりあえず銘柄別としておきます。

楽天VTI

今週の結果は以下の通りでした。

(2020年8月14日(金) 現在)

この積み立て投資は、投資期間15年以上の長期スパンで想定しています。

ですので、実際のところは、毎回一喜一憂する必要は無いです。

毎月淡々と積み立てて行きます。

所感

2020年2月末くらいに、一度トータルリターンが10万円を超えました。

しかしながら、その後コロナショックで一気にマイナスへ。

そして、7月半ばにプラ転まで回復、利益がで始めた感じです。

 

なお、楽天VTIを構成しているS&P500に関するトピックは以下の通りです。

 

まとめ

それでは今回のまとめです。

この積み立て投資が最終的に吉と出るか？凶と出るか？

ぜひ最後まで見届けてください！