
投資って、始める前や始めた直後はとても不安ですよね?
不安
- 投資なんて危ないでしょ?
- 元本割れするんじゃない?
- 定期預金にした方がいいんじゃない?
そんなあなたに向けて、私が人柱となり実際の運用状況をお見せします!
(と言う名の運用レポートですw
私は、2019年4月からインデックス投資で資産形成を始めました。
長期投資なので一喜一憂することは無いのですが、
週1回ペースでその動きを見ていきます。
私の資産形成のゴールと現在の投資方針
資産形成のゴール
私の資産形成のゴールは、
- 【第1段階】1,000万円の資産形成 (年間40万円の不労所得)
- 【第2段階】3,000万円の資産形成 (年間120万=月10万円の不労所得)
- 【第3段階】6,000万円の資産形成 (年間360万=月30万円の不労所得)
- 【経済的な自由の達成】1.2億円の資産形成 (年間720万円=月60万円の不労所得)
と言う感じで設定しています。
課題
根本的な課題として、資産形成にあたっては、
現在積立額が圧倒的に足りていません。
なので、積立額を上げるための施策を考える必要があります。
(ザックリとしたものは考えているのですが、
具体的なアクションにはまだ落とし込めていません)
現在の投資方針
現在の私の投資方針は、以下のような感じです。
運用方針
- ¥33,000/月でインデックスファンドへの積立投資
- 投資先は、楽天VTI一択 (年間の運用利回り4%が見込める)
なお、積立金額はつみたてNISAを意識していますが、未設定です。
利用証券会社
私が口座開設している証券会社は
- 楽天証券 (メイン)
- SBI証券 (サブ)
の2社です。
証券会社にメインもサブも無いですが、現在は楽天証券をメインとして利用しています。
【参考】楽天VTI概要
※全て楽天証券より引用
楽天VTIとは
- 正式名称:楽天・全米株式インデックス・ファンド
- 愛称:楽天・バンガード・ファンド (全米株式)
- 運用方針:
「楽天・全米株式インデックス・マザーファンド」を通じ、
主として「バンガード・トータル・ストック・マーケットETF」に投資する。
CRSP USトータル・マーケット・インデックス(円換算ベース)に連動する
投資成果を目指す。原則、為替ヘッジは行わない。
2020年8月第2週時点の状況
ここでは、2020年8月第2週時点の運用成績を見てみましょう。
現状、投資先が一択なので、銘柄別に分ける必要性はあまり無いです。
が、今後投資先が増える可能性を考慮して、とりあえず銘柄別としておきます。
楽天VTI
今週の結果は以下の通りでした。
(2020年8月14日(金) 現在)
今週 | 先週 | |
元本 (累積買付額) | ¥1,296,000 (±¥0) | ¥1,296,000 (+¥34,000) |
現在の評価価格 | ¥1,380,326 | ¥1,351,782 |
トータルリターン | +¥84,326 (+6.50%) | +¥55,782 (+4.30%) |
評価価格の前週比 | +¥28,544 | +¥85,031 |
この積み立て投資は、投資期間15年以上の長期スパンで想定しています。
ですので、実際のところは、毎回一喜一憂する必要は無いです。
毎月淡々と積み立てて行きます。
所感
2020年2月末くらいに、一度トータルリターンが10万円を超えました。
しかしながら、その後コロナショックで一気にマイナスへ。
そして、7月半ばにプラ転まで回復、利益がで始めた感じです。
なお、楽天VTIを構成しているS&P500に関するトピックは以下の通りです。
- 8/12(水)、S&P500はコロナショック前に記録された2/19(水)の最高値を上回りました。
(Bloomberg:米国株反発、S&P500種は終値での最高値を一時上回る)
まとめ
それでは今回のまとめです。
- 1.5億円の資産形成を目標に積み立て投資中
- 現状は1.5億の資産形成には程遠い投資額
(¥33,000/月) - 投資先は楽天VTI一択で運用中
- S&P500は、8/12(水)にコロナショック前2/19(水)の最高値を上回った
この積み立て投資が最終的に吉と出るか?凶と出るか?
ぜひ最後まで見届けてください!