投資って、始める前や始めた直後はとても不安ですよね？
不安
- 投資なんて危ないでしょ？
- 元本割れするんじゃない？
- 定期預金にした方がいいんじゃない？
そんなあなたに向けて、私が人柱となり実際の運用状況をお見せします！
(と言う名の運用レポートですw
私は、2019年4月からインデックス投資で資産形成を始めました。
長期投資なので一喜一憂することは無いのですが、
週1回ペースでその動きを見ていきます。
私の資産形成のゴールと現在の投資方針
資産形成のゴール
私の資産形成のゴールは、
- 【第１段階】1,000万円の資産形成 (年間40万円の不労所得)
- 【第２段階】3,000万円の資産形成 (年間120万=月10万円の不労所得)
- 【第３段階】6,000万円の資産形成 (年間360万=月30万円の不労所得)
- 【経済的な自由の達成】1.2億円の資産形成 (年間720万円=月60万円の不労所得)
と言う感じで設定しています。
課題
根本的な課題として、資産形成にあたっては、
現在積立額が圧倒的に足りていません。
なので、積立額を上げるための施策を考える必要があります。
(ザックリとしたものは考えているのですが、
具体的なアクションにはまだ落とし込めていません)
現在の投資方針
現在の私の投資方針は、以下のような感じです。
運用方針
- ¥33,000/月でインデックスファンドへの積立投資
- 投資先は、楽天VTI一択 (年間の運用利回り4%が見込める)
なお、積立金額はつみたてNISAを意識していますが、未設定です。
利用証券会社
私が口座開設している証券会社は
- 楽天証券 (メイン)
- SBI証券 (サブ)
の2社です。
証券会社にメインもサブも無いですが、現在は楽天証券をメインとして利用しています。
【参考】楽天VTI概要
※全て楽天証券より引用
楽天VTIとは
- 正式名称：楽天・全米株式インデックス・ファンド
- 愛称：楽天・バンガード・ファンド (全米株式)
- 運用方針：
「楽天・全米株式インデックス・マザーファンド」を通じ、
主として「バンガード・トータル・ストック・マーケットETF」に投資する。
CRSP USトータル・マーケット・インデックス(円換算ベース)に連動する
投資成果を目指す。原則、為替ヘッジは行わない。
2020年8月第3週時点の状況
ここでは、2020年8月第3週時点の運用成績を見てみましょう。
現状、投資先が一択なので、銘柄別に分ける必要性はあまり無いです。
が、今後投資先が増える可能性を考慮して、とりあえず銘柄別としておきます。
楽天VTI
今週の結果は以下の通りでした。
(2020年8月21日(金) 現在)
| 今週 | 先週 | |
| 元本 (累積買付額) | ¥1,296,000 (±¥0) | ¥1,296,000 (±¥0) |
| 現在の評価価格 | ¥1,369,994 | ¥1,380,326 |
| トータルリターン | +¥73,994 (+5.70%) | +¥84,326 (+6.50%) |
| 評価価格の前週比 | -¥10,332 | +¥28,544 |
この積み立て投資は、投資期間15年以上の長期スパンで想定しています。
ですので、実際のところは、毎回一喜一憂する必要は無いです。
毎月淡々と積み立てて行きます。
所感
先週と比較して、評価価格は約1万円の減という結果でした。
S&P500 は、21営業日に渡って、1%以上の下落は無く、上昇局面を継続しています。
Ｓ＆Ｐ500種株価指数は週間ベースで４週連続高と、今年に入って最長の上昇局面となった。
薄商いの中を落ち着いた動きとなっており、Ｓ＆Ｐ500種は21営業日にわたり１％を超える下落を記録していない。
それにも関わらず、評価価格が減となっているのは、為替レートによる影響と考えられます。
- 8/14(金)： 106円/ドル
- 8/21(金)： 105円/ドル
元本100万円台でも、1円の円高で評価価格に約1%の影響を及ぼすものなのだと再認識しました。
まとめ
それでは今回のまとめです。
- 1.5億円の資産形成を目標に積み立て投資中
- 現状は1.5億の資産形成には程遠い投資額
(¥33,000/月) - 投資先は楽天VTI一択で運用中
- S&P500は、週間ベースで４週連続高と、今年に入って最長の上昇局面
この積み立て投資が最終的に吉と出るか？凶と出るか？
ぜひ最後まで見届けてください！
